电信计费 - 收款流程
生成发票并发送给客户后，理想情况下，所有客户都将收到账单并及时付款。然而，可能有一些客户不支付账单，并且支付账单可能会出现不可接受的延迟，因此服务提供商必须采取一些必要的行动来纠正这种情况并收回应付的未清余额（称为应收账款，缩写为 A/R）。
托收是追回客户账户逾期应收账款的过程。这通常涉及向客户发送通知，并在到期日后未付款的情况下采取适当的措施。
计费系统支持催款（应收账款追踪），既可以在发票级别（逐个发票追索应收账款），也可以在账户级别（通过单一催款操作处理跨多个发票的账户的所有逾期金额）。
用于帐户的催款模型将根据其信用等级进行分配。核心收集过程包括以下两项 -
收款账龄跟踪- 这是跟踪在指定付款期限到期日内未支付的客户发票的过程。它涉及“应收账款账龄”；例如，逾期 0-30 天、逾期 30-60 天的发票等。
收款操作- 收款操作是当应收账款达到特定账龄时执行的操作。例如，应播放向客户邮寄的提醒消息或录制的音频消息。
收集行动时间表
通常，收集操作按以下步骤进行 -
发送提醒邮件和/或电话：客服部门联系客户提醒付款。如果尚未收到付款，则继续执行下一步操作。
发送红色信件 - 例如，发出“7 天内付款”信件。如果未收到付款，则继续执行下一步操作。
断开服务 − 网管部门暂停服务。
收款计划定义了客户未付款时应执行的收款操作以及执行时间。
收集计划指定了组成收集过程的一系列阶段。对于每个阶段，它涵盖 -
采取行动所需的应收账款的有效期限。应收账款的有效账龄按照应收账款的实际账龄计算。
应采取的行动。这可能是计费系统要执行的操作，例如，在特定日期发送催款通知。
该操作是否是强制性的。如果某项操作是强制性的，则在执行该操作之前，后续操作无法进行。
最低应收账款金额，低于该金额则不会采取行动。
软催收行动 - 催款通知
在催收流程的早期阶段，软催收行动通常是发送许多催款通知，这些催款通知是简单的提醒信和付款请求。
在各个阶段发送大量催款通知后，通常会安排其他行动。例如，您可以指定客户服务代表 (CSR) 应致电客户询问他们尚未付款的原因。
硬收集行动 - 列入黑名单
如果最初的尝试失败，则可以采取更积极的行动，例如禁止服务、断开服务或热线（热线是将拖欠客户的所有呼叫重新定向到催收操作员的过程）。
如果所有收取会费的尝试均失败，则服务提供商可以注销该帐户并将到期金额标记为坏账，或者可以将该帐户移交给（出售）给催收机构。催收机构按照所收收入的一定比例进行工作。然而，一旦未收取的账户发票被出售给收款机构，服务提供商就不得与客户就付款事宜进行合作。
这里的注销是指服务提供商（运营商）代表客户清算会费并永久关闭账户。这样做是为了会计目的，否则对运营商来说就是损失。
服务提供商维护注销帐户（也称为黑名单客户）的历史记录，以便它们不会再次重新激活，并将此类帐户通知信用检查/报告机构。
下一步是什么？
大多数客户在到期日之前付款。可以有不同的渠道用于付款。
在下一章中，我们将讨论不同类型的付款及其端到端处理以结算发票。